Chi è tenuto a segnalare le operazioni sospette?
Tutti gli operatori finanziari, alcuni soggetti non finanziari e le Pubbliche amministrazioni come previsto dal D.lgs. 231/2007.
Cosa si deve segnalare?
Operazioni sospette di riciclaggio, finanziamento del terrorismo o di programmi di proliferazione di armi di distruzione di massa, mine antipersona, munizioni e submunizioni a grappolo. Gli enti creditizi e finanziari devono inoltre inviare segnalazioni di operazioni sospette nei casi previsti dalla normativa in vigore sulle sanzioni finanziarie (cfr. il link COMUNICAZIONI SANZIONI FINANZIARIE nella sezione ADEMPIMENTI DEGLI OPERATORI).
Il sospetto può derivare dalle caratteristiche dell'operazione, dal suo importo, dalla sua natura o dal profilo dei soggetti coinvolti. Per agevolare l'individuazione delle operazioni da segnalare, la UIF elabora e aggiorna modelli e indicatori di anomalia. L'obbligo di segnalazione è assistito da rigorose garanzie di riservatezza e anonimato del segnalante.
La UIF analizza sotto il profilo finanziario le segnalazioni di operazioni sospette e trasmette i risultati delle analisi alle autorità investigative competenti. La UIF comunica gli esiti delle segnalazioni ai soggetti obbligati, mediante flussi di ritorno, tenuto conto delle informazioni ricevute dai competenti Organi investigativi.
Quando si devono inviare le segnalazioni di operazioni sospette?
Le segnalazioni devono essere inviate senza ritardo, se possibile prima dell'esecuzione dell'operazione.
Qual è il contenuto delle segnalazioni e quali sono le modalità di trasmissione?
Il contenuto delle segnalazioni e le modalità di trasmissione sono definite dalla UIF tramite proprie Istruzioni. Le segnalazioni sono trasmesse esclusivamente online tramite il portale Infostat-UIF secondo quanto descritto nella Guida operativa, pubblicata sul portale stesso e accessibile previa autenticazione.
Per accedere al portale occorre registrarsi nell'Anagrafe dei Partner UIF, seguendo le indicazioni riportate nella pagina dedicata. I destinatari degli obblighi antiriciclaggio sono tenuti a registrarsi quando devono trasmettere una SOS oppure su richiesta della UIF, quando quest'ultima ha necessità di inviare una richiesta di informazioni.
La compilazione delle SOS si effettua direttamente sul portale (c.d. data entry) oppure mediante il caricamento di file in formato XBRL, conformi agli standard tecnici previsti (c.d. upload).
Per richieste di assistenza tecnica scrivere a: VIT.HelpSos@bancaditalia.it.
